Волна цифровых банков, или нео-банков, процветала в последние годы в западных странах, когда люди начинают бежать из мегабанков.
Хотя большинству этих стартапов еще предстоит доказать, что они могут приносить прибыль, предприниматели начинают воспроизводить аналогичные идеи на рынках Южной Азии, где большинство людей вообще не имеют счетов в традиционных банках. А пока венчурные капиталисты поддерживают эту попытку.
Tonik Financial, двухлетний стартап на Филиппинах, заявил в понедельник, что собрал 21 миллион долларов в новом раунде финансирования для запуска своего цифрового банка, ориентированного на рынок Юго-Восточной Азии, к сентябрю этого года.
Секвойя Капитал Индия и Point72 Ventures провели Tonik Series A Round, в то время как существующие инвесторы Insignia и Credence приняли участие в нем, сказал стартап.
Тоник, недавно получивший лицензию на управление цифровым банком на Филиппинах, заявил о том, что коммерческий запуск цифрового банка начнется в третьем квартале этого года.
Грег Краснов, основатель и исполнительный директор Tonik, сказал, что, согласно его оценкам, розничный сберегательный рынок на Филиппинах стоит 140 миллиардов долларов, а страна Юго-Восточной Азии также предоставляет 100 миллиардов долларов в виде необеспеченного потребительского кредитования. TechCrunch не смог самостоятельно подтвердить эти оценки рынка.
Краснов, который ранее инкубировал четыре стартапа финансовых служб в Азии, сказал, что эпидемия COVID-19 побудила людей удвоить свои сбережения и дала понять, что подавляющему большинству людей на Филиппинах нужен доступ к цифровому банку.
«На Филиппинах, где более 70% населения остается без банков, мы наблюдаем быстрый рост потребительского спроса на цифровые банковские услуги и цифровые переводы с начала года», – сказал он.
«Мы готовимся предоставить высокопрофессиональный опыт для филиппинского потребителя, чтобы удовлетворить эти потребности, и для нас большая честь поддерживаться в этом регуляторами, которые поощряют инновации и приветствуют технологические решения для усиления финансовой доступности», – добавил он.
На нескольких рынках Южной Азии, где, как и на Филиппинах, большая часть населения остается без банков, стартапы стремятся заполнить пустоту. Но что интересно, большинство из них обслуживают стартапы и другие предприятия малого и среднего бизнеса, а не частных лиц.
В Индии, например, базирующиеся в Бангалоре NiYo Solutions и Open – два из высокооплачиваемых стартапов, которые собрали более миллиона предприятий на своих платформах.
RazorPay, еще один бангалорский стартап, в прошлом году запустил ряд функций, таких как корпоративные кредитные карты и единую панель инструментов, чтобы помочь предприятиям управлять транзакциями и предоставить им возможность автоматизировать повторяющиеся выплаты. Некоторые из этих функций в настоящее время не предлагаются традиционным банком.