Первый республиканский банк (FRB), находившийся на грани краха в течение нескольких недель после кризиса банка Силиконовой долины, наконец рухнул, но с относительно быстрым разрешением в свою следующую главу: сегодня Федеральная корпорация страхования депозитов (FDIC) объявила, что она была закрыта Калифорнийским департаментом финансовой защиты и инноваций, что FDIC была назначена ликвидатором и что FDIC будет продавать активы JPMorgan.
Его активы и депозиты в совокупности составляют чуть более 330 млрд. долл..
В частности, «для защиты вкладчиков FDIC заключает соглашение о покупке и передаче с JPMorgan Chase Bank, National Association, Колумбус, штат Огайо, чтобы принять на себя все депозиты и практически все активы First Republic Bank», — говорится в сообщении.
FDIC также подтвердила, что депозиты будут по-прежнему застрахованы FDIC на сумму около 13 млрд. долл. для ее страхового фонда. Сделка будет охватывать активы в размере 229,1 млрд долларов и общий объем депозитов в размере 103,9 млрд долларов. JPMorgan покупает все активы и депозиты, а также 84 офиса в восьми штатах, при этом все вкладчики FRB теперь являются клиентами JPMorgan Chase.
Эта новость появилась после нескольких дней спекуляций о том, что ФРБ рухнет, что приведет к падению акций. JPMorgan вместе с PNC был среди банков, подавших заявки в выходные. FDIC назвала этот процесс «высококонкурентным».
Банковский партнер
Как и банк Кремниевой долины, First Republic был крупным банковским партнером в мире технологий, поскольку он превратился в огромную и очень ценную отрасль. Это означало, что он почти наверняка попадет в радиус действия SVB, когда рухнет.
Чтобы избежать эффекта заражения, First Republic поспешила сообщить о своем собственном состоянии стабильности после провала SVB. Таким образом, как только SVB начала продавать свои активы — фактически в то же время, когда SVB объявила о продаже своего британского бизнеса HSBC — First Republic укрепляла свои позиции массированными вливаниями финансирования, чтобы довести свои резервы до 70 млрд. долл.. Одним из таких крупных спонсоров была FDIC. Другой? JPMorgan.
Тем не менее, похоже, этого было недостаточно. Пошатнувшееся доверие к компаниям, которые слишком зависели от того же сектора, что и SVB, заставило людей из Первой Республики бежать как в качестве клиентов, так и инвесторов.
FDIC пришлось столкнуться со своей собственной драмой и критикой — некоторые винят в крахе SVB регулирующие органы США, которые не действовали быстро или достаточно решительно, пока не стало слишком поздно — и поэтому это был относительно быстрый шаг с ее стороны. Хотя предполагаемая стоимость его Фонда страхования вкладов составляет около 13 млрд. долл., окончательная цифра будет определена, когда он перестанет быть конкурсным управляющим.
Наряду с этой сделкой FDIC, JPMorgan Chase Bank и Национальная ассоциация «также заключают сделку с долей убытков по кредитам на одну семью, жилищным и коммерческим кредитам, которые они приобрели у бывшего банка First Republic», — добавил он. FDIC является получателем, в то время как JPMorgan Chase Bank и Национальная ассоциация «разделят убытки и потенциальное возмещение по кредитам, покрытым соглашением о распределении убытков». Пока неясно, какова ценность этого аспекта сделки.