Индийское агентство по борьбе с финансовыми преступлениями провело обыск в офисах финтех-единорогов Paytm и Razorpay, а также Cashfree в пятницу в рамках продолжающегося расследования мошеннических китайских кредитных приложений, говорится в сообщении в субботу, которое стало последним из серии расследований за последние месяцы.
Управление правоприменения заявило, что его обыски в известных индийских фирмах и предприятиях, контролируемых китайским персоналом, были вызваны 18 жалобами, поданными в полицию по киберпреступлениям в Бангалоре. В жалобах утверждалось, что предприятия причастны к «вымогательству и преследованию населения, которое воспользовалось небольшими суммами кредитов через мобильные приложения».
«В ходе расследования выяснилось, что эти организации контролируются/управляются китайцами. Метод работы этих организаций заключается в том, что они используют поддельные документы индийцев и делают их фиктивными директорами этих организаций, они получают доходы от преступной деятельности», — говорится в заявлении агентства (PDF).
«Было замечено, что указанные лица вели свой подозреваемый / незаконный бизнес через различные торговые идентификаторы / счета, открытые в платежных шлюзах / банках», — добавило агентство.
Агентство заявило, что организации, управляемые китайским персоналом, получали «доходы от преступной деятельности через торговые идентификаторы / счета, открытые в платежных шлюзах / банках». Агентство сообщило, что были расхождения в адресах, по которым они работали, и в том, что они сообщили местным властям.
Агентство заявило, что оно конфисковало сумму в размере 2,13 млн. долл. у организаций, контролируемых китайским персоналом, и его поиски продолжаются.
В этом году правительственное агентство провело более полудюжины расследований в отношении технологических компаний, в том числе в отношении китайских производителей смартфонов Vivo, Oppo и Xiaomi, и конфисковало капитал на сумму более 1 млрд. долл., от которого, по его словам, компании уклонились в мошеннических налоговых расчетах.
На прошлой неделе он также обыскал помещения CoinSwitch, ведущей местной биржи криптовалют, поддерживаемой Андреессеном Горовицем, и заявил, что индийская фирма приобрела акции на сумму более 200 млн. долл. в нарушение местных законов о форексе, как сообщал ранее TechCrunch.
Управление правоприменения также заморозило активы WazirX на сумму более 8 млн. долл. в прошлом месяце, сославшись на подозрение в нарушении правил обмена иностранной валюты, и 46 млн. долл. у местного предприятия Vauld за содействие «полученным преступным путем» доходам от хищнических кредитных фирм.
Индийские власти принимают жесткие меры в отношении кредитных приложений, которые взимают непомерную комиссию и используют неэтичные методы для возврата платежей. Центральный банк Индии продвигает новые рекомендации по цифровому кредитованию, которые обязывают фирмы предоставлять больше информации и прозрачности в интересах потребителей, а также ограничивать некоторые методы ведения бизнеса.
В прошлом месяце Google заявил, что в этом году заблокировал более 2000 неэтичных кредитных приложений в Индии.