Kompliant, стартап, предлагающий платформу для адаптации бизнеса и оценки рисков, основанную на искусственном интеллекте, сегодня объявил о привлечении 14 млн. долл. в рамках начального раунда, возглавляемого фондом Level One Fund при участии бывшего президента Visa Джона Партриджа и нынешнего генерального директора Стюарта Соппа. Средства будут направлены на поддержку разработки продуктов Kompliant, сообщил TechCrunch генеральный директор Эдвард Катцин, а также на расширение клиентской базы компании и найм дополнительных членов команды.
Комплиант имеет любопытную историю. Инкубация Снуп Догга (да, что Snoop Dogg) Casa Verde Capital, венчурная фирма, ориентированная исключительно на индустрию каннабиса, Kompliant изначально намеревалась решить болевые точки, связанные с платежами в торговле марихуаной. Но, по словам Катцина, оно постепенно превратилось в более широкое решение для финансовых учреждений.
До того, как стать соучредителем Kompliant, Катцин был главой глобальных новых продуктов в Visa (отсюда интерес со стороны Партриджа) и директором по глобальным розничным платежам в Apple. Что касается второго соучредителя «Комплиант», Брэда Вискирхена, то он был председателем правления Федерального резервного банка Сан-Франциско и членом межведомственной рабочей группы по финансам и технологиям Международного валютного фонда.
«Пандемия стала огромным попутным ветром для Kompliant, поскольку она ускорила внедрение электронных платежей, онлайн-банкинга и использование цифровых услуг регистрации и проверки финансовыми учреждениями», — сказал Катцин. «В результате адресный рынок услуг «Комплиант» продолжает быстро расширяться».
Кредиты изображений: Соответствующий
Платформа Kompliant позволяет клиентам — в основном процессорам-эквайерам, банкам и торговым организациям — создавать программы кредитного риска, используя такие услуги, как аудит, обработка и проверка заявок, а также бизнес-мониторинг. Команды по продажам и финансам могут использовать инструменты Kompliant для разработки сбора данных, рабочих процессов, алгоритмов ценообразования и правил принятия кредитных решений, которые лежат в основе их программ, в то время как группы надзора могут воспользоваться решениями стартапа для управления рисками и соответствия требованиям.
Катцин отметил, что финансовые учреждения сталкиваются с повышенным контролем со стороны регулирующих органов, что, по его мнению, делает расширение Kompliant своевременным. Согласно анализу Fenergo, штрафы и санкции в отношении финансовых учреждений за нарушение Закона о банковской тайне, Закона о достоверной кредитной отчетности, Сети по борьбе с финансовыми преступлениями и других достигли 10,4 млрд долларов.
«Использование настраиваемой платформы Kompliant означает, что у финансового учреждения есть больше времени, чтобы сосредоточиться на стимулировании роста доходов и расширении портфеля, упрощая регистрацию, принятие решений, активацию и мониторинг своих клиентов», — сказал Катцин. «Эта технология помогает компаниям повысить прибыльность за счет повышения эффективности привлечения клиентов, принятия решений об андеррайтинге и активации аккаунта. Благодаря расширенной проверке предприятия также могут улучшить конверсию клиентов, время цикла принятия решений, мониторинг бизнеса и реагирование на мошеннические действия».
Комплиант, безусловно, не первый поставщик, предлагающий такие услуги. Конкуренты варьируются от Alloy (стоимостью 1,35 млрд. долл. по состоянию на сентябрь 2021 года) и Fenergo (800 млн. долл.) до более мелких игроков, таких как Fonoa, PassFort, FrankieOne, Flagright и Salv. Но Кацин, прав он или нет, утверждает, что ни один конкурент не предлагает «полный спектр» услуг по обеспечению соответствия и мониторинга «на протяжении всего жизненного цикла коммерции».
«На самом деле, глядя на действительное сквозное соблюдение требований коммерции и андеррайтинг, мы чаще конкурируем с электронной почтой, электронными таблицами Excel и ручными процессами», — сказал Катцин. «Руководство «Комплиант» использует возможность, предоставленную текущими рыночными условиями, и привлеченным капиталом для предоставления дифференцированных услуг».
По словам Катцина, Kompliant выполнил несколько пилотных проектов в скрытом режиме и теперь имеет несколько «приносящих доход» клиентов. В ближайшие месяцы компания будет работать с партнерами над совместной разработкой новых предложений, включая несколько актуальных для кредитных бюро, поставщиков услуг данных и платформ предотвращения мошенничества.